香港持續(xù)打擊“洗黑錢”！香港銀行賬戶到底要
新晟 / 2020-09-21
香港又現(xiàn)巨額洗黑錢案!9月14日，香港海關宣布，在日前采取的代號為“獵影”的執(zhí)法行動中，成功偵破一宗懷疑清洗黑錢案件，涉案金額超過30億港元，為香港海關處理同類型案件中最高。
洗錢手法曝光
據(jù)新聞報道，香港海關介紹，今年初收到情報，鎖定一個洗黑錢集團并進行調查。海關人員于9月10日采取行動，突擊搜查4個住宅單位及1間位于上環(huán)的找換店（外幣兌換店），拘捕6名本地人士，其涉嫌串謀洗黑錢。
香港貿易管制處金錢服務監(jiān)理科總貿易管制主任郭翠華表示：“調查顯示，過去兩年，涉案人員通過不同戶口處理多宗大額交易，資金來源來自不同公司或者不相關的第三者，大部分為空殼公司，經過不同戶口互相過戶后，在短時間內提走，以多次轉戶的方式掩飾資金來源，這是洗黑錢的慣常手法。”
涉案的持牌找換店也是本案中的重要一環(huán)，目前該找換店已于11日被吊銷牌照。據(jù)報道，該店與涉案人員今年的交易額達1.7億港元，但其向海關申報的交易額僅為3000萬港元。
作為國際金融中心的香港，獨特的金融環(huán)境，讓一些跨境犯罪集團把它作為清洗黑錢的基地及“中轉站”。
近年來，香港升級反洗錢力度。其中，2018年3月起，香港金管局等部門連續(xù)修訂和發(fā)布了多份關于反恐、反洗錢的官方行動文件。
根據(jù)香港《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的規(guī)定，洗黑錢屬于嚴重罪行，一經定罪，最高刑罰監(jiān)禁14年，罰款500萬港元。
據(jù)21世紀經濟報道，香港海關強調，一向嚴格執(zhí)行金錢服務經營者的監(jiān)理工作，對金錢服務經營者進行合規(guī)視察和調查。各持牌金錢服務經營者必須遵守相關的規(guī)定，違法者一經定罪，最高可被判罰款100萬港元及監(jiān)禁7年。
香港升級反洗錢力度。這就是為什么現(xiàn)在開設銀行賬戶越來越難!!!那對于正規(guī)做進出口貿易的客戶，應該如何去維護已經開設的銀行賬戶呢?下面是我們總結的一些干貨!
現(xiàn)在香港銀行開立不易，所以在使用香港賬戶時要注意維護好。以下幾點建議給您參考：
一、許久未使用的香港賬戶，是存在被注銷的風險的。
一般被銀行注銷賬戶的原因有：
（1）長期不使用賬戶
（2）被銀行懷疑洗黑錢
（3）與敏感國家交易等
溫馨提示：若賬戶莫名被關，詢問銀行原因卻只被告知“行政原因，賬戶被注銷”，這個時候只能選擇提前把賬戶余額提?。ㄈ绻y行注銷了賬戶且聯(lián)系不上客戶，逾期之后處理還是十分麻煩的。）
二、多久不使用賬戶會被凍結、注銷?
每家銀行的情況不同且沒有明確的指引。
從我司的經驗來看，建議每個月賬戶需要有運作活動是保險的做法。
三、出現(xiàn)下面兩種行為，銀行則會懷疑賬戶洗黑錢：
1.非常規(guī)貿易項下大量的存取現(xiàn)金，賬戶有很大概率會被關閉。
2.多個賬戶在一段時間內匯入，再一次性匯出去。該情況容易引起銀行注意，并且若匯入的款和地區(qū)非常規(guī)賬戶使用情況，那也很容易讓賬戶被凍結，除非有合理理由解釋。
賬戶維護小竅門
1、滿足銀行基本存款要求
2、開了賬戶要經常用，保持賬戶處于活躍狀態(tài)
3、盡量不要代收代付，不要與地下錢莊進行資金往來
4、應避開銀行與敏感國家交易
5、資金走賬不要快進快出、整存整取等操作
6、避免公對私轉賬，公司賬戶應公對公使用。
7、要及時配合銀行做各種盡職審查和賬戶年審
