香港持續(xù)封關(guān)，外貿(mào)企業(yè)該何去何從？

新晟 / 2020-08-28

因?yàn)橐咔榈挠绊?，今年全球?jīng)濟(jì)形勢(shì)遭受重創(chuàng)，對(duì)于國(guó)際貿(mào)易及海外投資需求的企業(yè)及個(gè)人而言，開(kāi)設(shè)海外銀行賬戶(hù)接收貨款變得較為困難，眾多企業(yè)家都開(kāi)始尋求新的開(kāi)戶(hù)地域。

針對(duì)開(kāi)戶(hù)地域，大家首要考慮的是：稅務(wù)是否優(yōu)惠、注冊(cè)成本高低、銀行開(kāi)戶(hù)難度大小、注冊(cè)后續(xù)費(fèi)用多少、是否方便外匯結(jié)算等問(wèn)題。相比目前其他銀行開(kāi)戶(hù)需要經(jīng)歷的重重難關(guān)，新加坡銀行開(kāi)戶(hù)優(yōu)勢(shì)更為凸顯。

新加坡銀行開(kāi)戶(hù)的優(yōu)勢(shì)

— 新加坡?lián)碛歇?dú)立主權(quán)，社會(huì)、政治、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，新加坡政府也非常支持財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)，賬戶(hù)信息和商業(yè)信息受良好保護(hù)。

— 新加坡是全球第四大外匯交易中心，無(wú)任何外匯管制，全球貨幣接受度高，貨幣兌換匯率非常低廉;

— 新加坡銀行國(guó)際聲譽(yù)非常好，方便客戶(hù)進(jìn)行國(guó)際信用證開(kāi)收。

— 新加坡銀行客戶(hù)經(jīng)理很多都是華人，語(yǔ)言溝通非常方便，銀行有中文操作界面，方便網(wǎng)銀操作。

— 全球主要銀行機(jī)構(gòu)在新加坡設(shè)有分行，開(kāi)戶(hù)成功率高，資料要求簡(jiǎn)單

— 可以在國(guó)內(nèi)見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)，無(wú)需親臨新加坡

— 開(kāi)戶(hù)時(shí)間短，1-2周獲得賬戶(hù)和網(wǎng)銀。

— 新加坡公司賬戶(hù)開(kāi)設(shè)存款要求低，無(wú)須購(gòu)買(mǎi)理財(cái)?shù)取?/span>

— 新加坡銀行接受香港，BVI、開(kāi)曼、英國(guó)等海外離岸公司開(kāi)戶(hù)。

新加坡銀行體系

①三大本土銀行：星展銀行DBS,華僑銀行OCBC，大華銀行UOB;本土三大銀行都能接受香港/群島等海外公司開(kāi)戶(hù)，也可足不出戶(hù)即可安排視頻開(kāi)戶(hù)。

② 外資銀行

27家全面銀行 - 匯豐銀行（HSBC）, 花旗銀行（CITIBANK）, 渣打銀行（STANDARD CHARTERED）, 馬來(lái)西亞興業(yè)銀行（MAYBANK）,等;大部分僅接受新加坡公司開(kāi)戶(hù)，少數(shù)銀行可進(jìn)行遠(yuǎn)程視頻開(kāi)戶(hù)，如花旗銀行等。

42家商業(yè)銀行 – 瑞士信貸（CREDIT SUISSE）, 巴克萊商業(yè)銀行（BARCLAYS）, 澳新銀行（ANZ）, 高盛銀行（GOLDMAN SACHS）等;

53家批發(fā)銀行;

37家岸外銀行。

至于擁有了海外銀行賬戶(hù)之后，給我們的業(yè)務(wù)帶來(lái)了不少便利，與之同時(shí)，還需要對(duì)其擁有一定的維護(hù)。特別是在全球CRS的大背景下，更要對(duì)我們擁有的海外銀行賬戶(hù)進(jìn)行用心維護(hù)，避免因異常情況被銀行凍結(jié)。

如何維護(hù)好自己的海外銀行賬戶(hù)?

1. 避免長(zhǎng)時(shí)間不發(fā)生業(yè)務(wù)

一種是賬戶(hù)開(kāi)著，長(zhǎng)時(shí)間不用或很少用。這種賬戶(hù)目前被注銷(xiāo)的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。

2. 背景真實(shí)，正常交易

對(duì)于這一點(diǎn)，在國(guó)內(nèi)最好是有關(guān)聯(lián)的公司，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來(lái)。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶(hù)，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性就很大;

同時(shí)盡量不要與個(gè)人的交易，這有可能會(huì)影響賬戶(hù)的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等情況。

3. 不與高危地區(qū)國(guó)家交易

就是盡量不要和被制裁的國(guó)家或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無(wú)法直接匯出外匯，一般通過(guò)第三國(guó)或離岸賬戶(hù)匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途，賬戶(hù)會(huì)被銀行列為可疑賬戶(hù)，進(jìn)而被做出相應(yīng)的凍結(jié)措施。比如伊朗、敘利亞、朝鮮、中東等國(guó)家與地區(qū)。

4. 與銀行賬戶(hù)關(guān)聯(lián)的公司需做賬審計(jì)

以香港為例，不少企業(yè)在開(kāi)通海外銀行賬戶(hù)的時(shí)候，最簡(jiǎn)單、快速的方法即與之“配套”注冊(cè)一家香港公司，因?yàn)橄愀鄣闹取⒆杂少Q(mào)易（免關(guān)稅）、外匯自由、稅務(wù)便利等優(yōu)勢(shì)更便于備貨。

而銀行在定期抽查銀行賬戶(hù)時(shí)，需要客戶(hù)提供公司的審計(jì)報(bào)告，如若提供不出來(lái)，會(huì)面臨銀行賬號(hào)被凍結(jié)的可能。

5. 做“兩手準(zhǔn)備”

為了避免銀行賬戶(hù)有凍結(jié)或不能使用時(shí)，影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)作，可能還需要做到“未雨綢繆”，準(zhǔn)備2個(gè)不同的海外銀行賬戶(hù)，比如一個(gè)香港銀行賬戶(hù)、一個(gè)新加坡銀行賬戶(hù)，這樣將資金分開(kāi)進(jìn)行貿(mào)易來(lái)往，不僅可以降低風(fēng)險(xiǎn)，還可以與不同銀行建立良好關(guān)系。

上一篇：沒(méi)有了
下一篇：沒(méi)有了