隨著加強(qiáng)2019年全球反洗錢調(diào)查和打擊偷稅漏稅行為，銀行對(duì)每個(gè)交易銀行離岸賬戶的審核將更加嚴(yán)格。
于是就出現(xiàn)了這樣的情況：
一些擁有離岸賬戶的外國(guó)貿(mào)易商在收到海外匯款（特別是敏感國(guó)家的匯款）時(shí)，需要提交大量材料來證明交易的真實(shí)性。而銀行每一筆匯款都需要大量的人力進(jìn)行核對(duì)，使得效率低下，出口商無法得到貨款。
一些銀行為了避免風(fēng)險(xiǎn)，不愿支付這樣的審計(jì)成本，而且他們簡(jiǎn)單地關(guān)閉了大量的中小型客戶“境外賬戶”。這就是為什么今年的許多由匯豐領(lǐng)導(dǎo)的香港銀行取消了對(duì)銀行的大量費(fèi)用，例如年費(fèi)等，但另一方面，它仍然高度監(jiān)管。
如果您想保持現(xiàn)有的離岸帳戶不受影響，請(qǐng)記住：
1.請(qǐng)務(wù)必使交易背景的真實(shí)性得到保障，保持完整的交易文件，必要時(shí)提交給銀行審計(jì)。
2。避免與敏感和高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家進(jìn)行交易，如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹、沙特阿拉伯等。
3。 要采用公對(duì)公的支付方式，最好使用部分一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份盡量減少個(gè)人交易。
4.使賬戶保持活躍狀態(tài)，而已持續(xù)三個(gè)月以上的賬戶可能會(huì)被清理。
5.盡量避免大筆資金急進(jìn)急出，保持一定的存款賬戶。
6。確保為銀行預(yù)留的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼和公用郵箱有效，及時(shí)回復(fù)銀行通知，積極配合銀行調(diào)查。
7，不要把帳戶借給朋友收取或付款。
8.不得參與洗錢等非法交易。例如，著名的“買家多打一筆錢、幫轉(zhuǎn)給國(guó)內(nèi)供應(yīng)商”的外貿(mào)騙局。
9.香港離岸賬戶是不是零申報(bào)，依法納稅，每年做帳審計(jì)。
10。建議增開備用賬戶，避免因銀行突然關(guān)閉賬戶導(dǎo)致新賬戶無法及時(shí)到位，公司在此期間無法收付。
海外賬戶的未來走勢(shì)一定會(huì)越來越難，也請(qǐng)外貿(mào)人士早做準(zhǔn)備！
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